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Análise de Perfil do Investidor

Aviso Legal

O preenchimento deste questionário é fundamental para o alinhamento estratégico entre o seu atual momento de vida e a estruturação do portfólio. Lembre-se de que a precisão nas respostas é essencial para que o desenho da estratégia patrimonial atenda perfeitamente aos seus objetivos de longo prazo.

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1. Qual é o seu principal objetivo ao investir o seu patrimônio? *Preservação absoluta do capital e proteção contra a inflação, aceitando menor rentabilidade.Equilíbrio entre a preservação do poder de compra e o crescimento moderado a médio/longo prazo.Maximização dos retornos a longo prazo, focado na multiplicação do patrimônio, aceitando alta oscilação.

2. Considerando o montante total a ser investido, por quanto tempo você pretende deixar seus recursos aplicados antes de necessitar de resgates relevantes? *Curto prazo (até 1 ano) ou ainda não tenho certeza.Médio prazo (de 1 a 5 anos).Longo prazo (acima de 5 anos).

3. Qual é a sua necessidade de liquidez (facilidade de resgate) para os próximos 12 meses, considerando suas despesas e necessidades absolutas? *Preciso que a maior parte (ou a totalidade) dos meus recursos esteja disponível para resgate imediato.Terei necessidade de resgatar apenas uma pequena parcela pontual dos recursos.Não tenho necessidade de resgate, pois possuo outras fontes de renda e uma Reserva de Emergência já estruturada.

4. Qual é a sua formação acadêmica e/ou experiência profissional em relação ao mercado financeiro e de capitais? *Nenhuma. Minha formação e atuação profissional não possuem relação técnica com o mercado financeiro.Alguma familiaridade. Tenho conhecimentos básicos adquiridos por conta própria, mas não atuo na área.Ampla experiência. Possuo formação acadêmica, certificações ou atuação profissional direta em finanças/economia.

5. Qual é o volume e a frequência com que você costuma realizar operações no mercado financeiro? *Nunca ou raramente. Deixo o dinheiro parado em conta ou utilizo apenas produtos do meu banco tradicional.Ocasionalmente. Faço movimentações em renda fixa ou fundos algumas vezes ao ano.Frequentemente. Acompanho o mercado e ajusto posições (ações, exterior, fundos imobiliários) com frequência regular.

6. Qual é o produto de MAIOR risco ou complexidade com o qual você já possui familiaridade e investiu no passado? *Caderneta de Poupança, CDBs, Títulos Públicos/Tesouro Direto, LCIs/LCAs e Fundos de Renda FixaFundos Multimercado, Ações na B3 e Fundos Imobiliários - FIIsAtivos no Exterior como Stocks/REITs/ETFs, Criptomoedas, Derivativos ou Fundos Exclusivos

7. O que é mais importante para você em um cenário de escolhas financeiras conflitantes? *Proteger meu padrão de vida e necessidades primárias, mesmo sacrificando toda a rentabilidade potencial.Buscar retornos que superem a inflação, aceitando um grau moderado e calculado de oscilação do capital.Focar na multiplicação do patrimônio futuro, mesmo que isso implique reduzir momentaneamente meu padrão de vida em virtude de oscilações do mercado.

8. Imagine que, devido a uma crise imprevista, os seus investimentos sofram uma queda acentuada de 15% a 20% em menos de 30 dias. Qual seria a sua reação instintiva? *Resgataria o dinheiro imediatamente para evitar perdas maiores (alta aversão à perda).Ficaria preocupado, mas entraria em contato com o planejador para entender o cenário antes de tomar qualquer decisão.Enxergaria como uma oportunidade e, se possível, faria novos aportes para comprar ativos mais baratos.

9. Em relação à sua Capacidade Matemática para absorver riscos: Caso sua carteira de investimentos passe por um longo período de desvalorização, como isso afetaria seu sustento atual? *Afetaria diretamente a minha manutenção e o pagamento de despesas básicas.Não afetaria minhas necessidades primárias, mas limitaria desejos secundários e gastos com estilo de vida.Não afetaria em nada meu sustento, pois a minha renda ativa (trabalho/empresa) é robusta e a carteira foca exclusivamente no longuíssimo prazo.

10. Qual é a sua faixa de Renda Mensal regular aproximada? *Até R$ 10.000De R$ 10.000 a R$ 30.000De R$ 30.000 a R$ 50.000Acima de R$ 50.000

11. Qual é o montante atual que você já possui investido ou disponível para investir? *Até R$ 100.000De R$ 100.000 a R$ 500.000De R$ 500.000 a R$ 1.000.000Mais de R$ 1.000.000

12. Imagine duas opções para o seu dinheiro: A Opção A é a Poupança, onde você tem a paz de nunca ver o saldo diminuir, mas o rendimento é tão baixo que muitas vezes perde para a inflação (seu dinheiro passa a comprar menos coisas). A Opção B é um investimento seguro, mas que pode oscilar um pouquinho para baixo em alguns meses antes de crescer e superar a inflação no final do ano. Qual você escolhe? *Escolho a Poupança. Quero a tranquilidade de nunca ver o saldo negativo no extrato em momento nenhum, mesmo que eu perca poder de compra ao longo dos anos.Escolho a Opção B. Aceito pequenas oscilações de saldo, desde que o objetivo seja proteger meu dinheiro da inflação com segurança.Nenhuma das duas. Prefiro investimentos que variam muito mais para cima e para baixo, se isso significar a chance de multiplicar meu patrimônio.

13. Você estaria disposto a colocar o seu dinheiro em negócios muito arriscados (como empresas iniciantes/startups, moedas digitais pouco conhecidas) ou até mesmo usar dinheiro emprestado para investir, sabendo que existe a chance real de perder 100% do que colocou lá? *Jamais. Só invisto no que conheço bem e que não tem risco de perder o dinheiro todo, como a Poupança ou títulos do governo.Não. O máximo de risco que aceito são empresas sólidas na Bolsa de Valores, onde o risco de perder tudo de uma vez é muito baixo.Sim, com certeza. Gosto de separar uma parte do meu dinheiro para apostas agressivas. Se eu perder tudo nessa parte, não tem problema, pois se der certo o lucro compensa.

14. Se acontecesse uma nova crise mundial muito grave (como a pandemia, por exemplo) e você visse o valor dos seus investimentos cair pela metade (50%) em poucos meses, qual seria a sua reação mais provável? *Eu jamais deixaria isso acontecer. Na primeira notícia ruim e queda de 5%, eu tiraria tudo e voltaria para a Poupança.Eu organizo meus investimentos justamente para não sofrer grandes tombos. Se caísse 5% a 10%, eu já paralisaria tudo para entender o que está havendo.Seria doloroso e assustador, mas eu não venderia meus investimentos com prejuízo. Teria paciência e esperaria os anos necessários para o mercado se recuperar.Veria como a oportunidade da minha vida. Pegaria todo o dinheiro extra que tivesse (e até buscaria mais) para comprar tudo "na promoção".

15. Imagine uma oportunidade de investimento que promete multiplicar o seu dinheiro de forma fantástica, mas com uma condição muito rigorosa: você não poderá encostar ou sacar esse dinheiro por 10 anos, aconteça o que acontecer. O que você acha disso? *Fora de cogitação. Preciso ter a segurança de poder sacar meu dinheiro quase no mesmo dia, seja na Poupança ou na conta corrente.Aceito deixar o dinheiro preso, mas só por períodos mais curtos (1 a 3 anos) e em coisas muito seguras.Topo deixar preso por até uns 5 anos para ganhar mais rentabilidade, desde que seja em algo que eu entenda, como grandes empresas.Fantástico. Não me importo em "esquecer" o dinheiro por 10 anos ou mais se isso for me trazer lucros muito acima do normal no futuro.

16. O que você acha de enviar uma parte do seu dinheiro para os Estados Unidos para investir na "Renda Fixa" de lá? (Isso significa fazer investimentos seguros, como emprestar dinheiro para o governo americano ou para os maiores bancos do mundo, ganhando juros em Dólar). *Não me sinto confortável. Prefiro deixar 100% do meu dinheiro no Brasil, em investimentos que já conheço (como a Poupança ou CDB). O sobe e desce do valor do Dólar me assusta muito.Aceito, mas apenas em opções extremamente seguras por lá. Meu único objetivo seria proteger meu dinheiro em Dólar (uma moeda mais forte que o Real), sem me importar em ter lucros altos.Acho excelente. Entendo que ter parte do patrimônio em Dólar, rendendo juros seguros nos EUA, é fundamental para proteger meu dinheiro contra os riscos do Brasil.

17. E sobre investir na "Renda Variável" dos Estados Unidos? Isso significa investir nas maiores empresas do mundo (como Apple, Amazon, Google) ou no mercado imobiliário americano, sabendo que o valor vai oscilar (subir e descer) todos os dias, mas com grande potencial de lucro ao longo dos anos. *De jeito nenhum. Não invisto em coisas que "sobem e descem" nem no Brasil, muito menos em outro país. Quero distância desse tipo de risco.Aceito colocar apenas uma parte pequena do meu dinheiro nisso. E faria isso somente nas empresas mais famosas e gigantes, para tentar crescer o patrimônio sem correr riscos desnecessários.Sim, estou confortável. Quero investir nas melhores empresas e imóveis do mundo para multiplicar meu patrimônio em Dólar. Entendo perfeitamente que o sobe e desce faz parte desse processo.Com certeza, e quero ir além do básico. Busco oportunidades agressivas e negócios novos no exterior para ter o maior lucro possível, mesmo sabendo que o risco de perder essa parcela do dinheiro é alto.

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Jackson Kohn é Especialista em Investimentos Globais, autor de sete obras financeiras e portador das mais rigorosas certificações do mercado financeiro. Sua metodologia é viabilizada no formato de Carteira Administrada, unindo a exclusividade estratégica à segurança institucional da AWT Group

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